貿易新手防騙完全指南

http://www.hsm-law.com2006-08-17

     當心送上門的“大客戶”

    搜狐網友“風過留香”提出的問題,是很多想創業的網友所關注的,關于防范詐騙最主要的還是要增強防范意識,面對天下掉下的餡餅,要多打幾個問號。下面以案例的形式,向大家揭示一下幾種常見的資金騙術。某市場經營炊具的陳老板是小本生意,一天的營業額也就幾百塊錢,可有一天他迎來了兩位大客戶,這兩位看上非常體面的中年婦女要向陳老板訂購一大批油煙機和煤氣灶。有大客戶上門,陳老板自然非常高興,領著客戶看了自己的營業執照,并向客戶一一推薦自己的商品。第二天,這兩位中年婦女和一名男子來挑選了20多套價值7萬元的貨物。過了一會,男子又帶來了一個人,并向陳老板介紹是單位的會計,來協商結算事宜。這位會計提出,為了便于貨款結算,建議陳老板去樓下的某銀行開個活期結算賬戶,然后通過存折就可以辦理轉賬了。陳老板知道,現在存折結算比現金結算更安全方便,于是便按照他們要求開了一張活期存折。拿到活期存折之后,這時會計又提出為了確保下午能如約取貨,讓陳老板存入8萬塊錢,如果取貨時劉老板違約,就用存折中的錢當違約金。陳陳板當時覺得存折在自己手上,存取款還不是自己說了算,于是便又按要求到儲蓄所存了8萬塊錢。


       到了下午,對方沒按時來付款取貨,陳老板當時沒有想到自己的錢會出什么問題,可第二天他去銀行取款時卻被告知:8萬元已經被人支取了。經鑒定,他手中拿的實際不是他自己開的存折,而是在和那伙人商量存違約金的時候已經被人“掉包”了。這張存折其實是那伙人事先開好、戶名與劉老板的名字相同、并且已經辦理了配套儲蓄卡的冒牌存折。那天他存款時,實際上是把8萬塊錢存入了別人的存折中,然后騙子用儲蓄卡迅速支取了存款。

    在此提醒廣大經營業戶,在進行生意資金的結算時,對于對方提出的在存折中存儲違約金、驗證資金實力等要求,要高度警惕。與對方進行協商和辦理結算過程中,存折不能離手,以防被人“空手套白狼”。

    匯款之后“釜底抽薪”

    王老板做批發生意,他與某地的張先生簽訂了一份供貨合同,按照合同要求,王老板在收到張先生的匯款后,應在匯款通知單到達兩小時內向張先生發出貨物。結果,王老板非常守信,收到郵局送來的匯款通知單后,便按立即辦理了發貨手續??烧l知,第二天他去郵局取款時,卻被告知匯款方已經于匯款當日下午把匯款撤銷了。再聯系張先生,手機已經關機,王老板這時才知道上當受騙。

    按照郵局的規定,在取款人未領取匯款前,匯款人憑身份證可以申請撤銷匯款,所以提醒廣大經營者,在履行使用郵政匯款結算的供貨合同時,必須在收到匯款通知單,并去郵局支取后,方能辦理發貨事宜。另外,結算生意資金,應盡量要求對方采用同一系統銀行的實時匯兌,這樣,資金可以在幾分鐘內到賬,而銀行匯款一旦進入了收款人的賬戶,對方就不能撤單了;如果還是不放心,可以立即將這筆匯款支取或轉入其它賬戶 ,這樣就能確保萬無一失了。

    “提供資金”多是騙局

    廣東的張先生開辦了一家小型企業,因為剛接了一筆大的訂單,所以亟需資金購買原料,但企業規模較小,無法獲取銀行貸款,正在束手無策之際,他聽說某投資公司有大量的閑置資金,可以為中小企業解決資金難題。和這家公司取得聯系后,他發現此公司非常正規,營業執照等各種手續一應俱全,并且公司的注冊資本為數千萬元,公司人來人往,生意興隆。經過協商和實地考察,這家公司決定向張先生的企業投資50萬元,按照10%的年息享受分紅。不過,公司要求張先生先支付5萬元的考察費和資產評估費后方能辦理注資手續,因為看到這家公司確有投資實力,求資若渴的張先生便想法東借西湊籌集了5萬元錢,交給了投資公司。誰知,交款之后公司總是以正在研究等理由進行推托,再后來這家公司竟然突然蒸發了。

    這起案件后來被警方一舉破獲,經調查,受害者遍及全國70余家單位,金額高達400萬元。犯罪嫌疑人正是利用一些企業和個人因創業和擴大經營而急需資金支持的心理,以手頭上擁有充足資金,欲與對方合作經營項目、投資為由引對方上鉤,然后再提出先行支付考察費、評估費等要求,等錢騙到手后就一走了之。

    在此提醒廣大經營者,對于各種“提供資金”、“注資聯營”等信息要辨明真偽,這些騙子往往具有高超的演技,但任憑他們說的天花亂墜,只要抱定“不見資金不支付任何費用”的原則,就不會上當受騙。

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